首页热门分类发言稿银行行长、副行长在经济座谈会上的发言稿:防范高科技金融犯罪
笔杆子范文

文档

18525

关注

1

好评

0
DOCX

银行行长、副行长在经济座谈会上的发言稿:防范高科技金融犯罪

阅读 53 下载 7 大小 22.53K 总页数 4 页 2023-11-16 分享
银行行长、副行长在经济座谈会上的发言:防范高科技金融犯罪   我国金融监管以机构监管为主,缺乏功能监管的具体实施办法和必要手段。与此同时,随着金融科技迅猛发展,一些科技公司涉足金融领域打起了业务“擦边球”,无证开展金融业务,导致跨行业、跨市场的交叉性金融风险突出。如日...
下载文档
/ 4
全屏查看
银行行长、副行长在经济座谈会上的发言稿:防范高科技金融犯罪
还有 4 页未读 ,您可以 继续阅读 或 下载文档
本文档共计 4 页,会员免费下载!部分内容预览:

银行行长、副行长在经济座谈会上的发言:防范高科技金融犯罪

我国金融监管以机构监管为主,缺乏功能监管的具体实施办法和必要手段。与此同时,随着金融科技迅猛发展,一些科技公司涉足金融领域打起了业务“擦边球”,无证开展金融业务,导致跨行业、跨市场的交叉性金融风险突出。如日前,在xx省xx市破获一起全国首例利用区块链合约技术开设赌场的案件,查扣涉案虚拟币xxx余万个,金额达xxxx余万元。

金融是公共性和外部性很强的行业,对经济和社会安全稳定影响极大。金融科技领域乱象影响了正常的金融市场秩序,已引起金融监管部门的高度重视。为有效防范利用高科技从事金融犯罪活动,笔者认为,必须从加强金融许可证管理入手,坚持“金融特许经营”原则,未经批准的,一律不得从事相关金融业务。

首先,要明确金融许可证的适用对象。金融许可证适用于政策性银行、大型银行、股份制银行、城市商业银行、民营银行、外资银行、农村中小银行机构等银行机构及其分支机构,以及金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、银行理财公司、金融资产投资公司等非银行金融机构及其分支机构;保险许可证适用于保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司等保险机构及其分支机构;保险中介许可证适用于保险代理集团(控股)公司、保险经纪集团(控股)公司、保险专业代理公司、保险经纪公司、保险兼业代理机构等保险中介机构。

其次,要明确金融许可证的详细内容。金融部门要优化统一金融许可证的新领、换领、缴回等相关管理规定及时限要求,统一金融许可证记载内容。金融许可证必须载明机构名称、业务范围、批准日期、机构住所、颁发许可证日期、发证机关,以及在新领、换领、遗失金融许可证相关公告的具体要求,特别是网络平台应在相关网页醒目展示业务范围等。建立健全科学、规范、统一的金融许可证管理规定,督促金融经营机构进一步加强金融许可证管理,依法合规开展金融经营活动,无论公司名称叫什么,只要涉及金融业务的,都必须遵循金融部门的监管要求。

第三,要明确金融许可证的管理要求。金融许可证要明确依照《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法》等有关规定进行处罚。包括转让、出租、出借、伪造、变造许可证;未按规定新领、换领、缴回许可证;损坏许可证;因管理不善导致许可证遗失;遗失许可证未按规定向发证机关报告;未按规定公示许可证、业务范围、经营区域

登录
返回顶部
加入微信群